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惊恐!中融民信总部被查封,高管被带走调查!

财经学宫2018-06-21 07:23:06

整合自互金见闻、网贷天眼、金融资讯等


据自媒体互金见闻报道,昨天下午中融民信(民信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。

 


工商资料显示,民信贷由中融民信资本管理有限公司运营,公司成立于2012年1月,注册资金1亿元。控股股东为自然人付东海,系民信公司董事长。

 

其财报显示,民信贷(中融民信)2015和2016分别亏损2.45和2.76亿元。

 

截至目前,中融民信线下投资金额还无从得知。其线上平台民信贷累计交易总额约为68亿,Me金融累计交易总额约为10亿,二者合计共78亿。

 

早在4月26日,有自媒体曝出消息称中融民信出现了1,5亿兑付危机,公司总部开始有投资人讨要投资款项。

 


中融民信工作人员向投资者解释,现在特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队;公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5个亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来。

 

而在今年3月初,确实有多名投资人在行业平台上爆料,民信贷提现迟迟不能到账。另有消息爆料称,即使在出现1.5亿兑付危机后,中融民信线下依然在大力推广加息活动,疑似通过“吸金”达到以旧还新的目的。

 

根据市场周刊的报道,中融民信南京分公司4月14日在中心大酒店举办名为“四月客户 加息方案”的大型活动,参加活动的人大概有两百多人,大部分客户都以中老年人为主。让人不解的是,该报道在发出几天后被市场周刊撤稿。

 

“会上主持人向大家介绍三个月的产品加息0.15%、六个月的产品加息0.3%、一年的产品加息0.6%、二年的产品加息1%、三年的产品加息1.2%,方案适用范围是到期客户本月续投及新增客户,并以客户砸金蛋送礼品的形式让客户现场加单,奖品有蜜蜂蜜礼盒、足浴盆、血压仪、豆浆机和50元到200元的苏果购物卡”。

 

据另一位投资人爆料:“目前中融民信员工提成已经无法发放,统一到年底发,给50%的利息或按股东分红,按照业绩推算,中融民信每月需要兑付为7-8亿,目前已有2月没兑付,资金缺口达到15个亿”。

 

目前,根据我们观察,民信系下的民信金服和民信贷等网站还在正常运行,而且民信贷官网上还有标可投,最新的投资发生在14小时前。

 

网贷天眼获悉民信贷被查封后,第一时间致电图中所提三里屯派出所联系电话了解相关情况,该电话确为三里屯派出所办公电话,相关人员回复目前该事件正在调查中。

 

另外,我们尝试联系民信了解相关情况,但其官网提供的总部电话(010-85408540)一直处于无法接通呼叫失败的状态。



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另据4月26日,金融虎报道:




 4月26日消息,媒体近日发表“中融民信”惊现1.5亿兑付危机 涉嫌非法吸储”一文引发业内关注。报道披露,“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司(简称:中融民信)一直开展线下理财业务,该公司惊现1.5亿兑付危机,投资人已开始到北京总部“讨债”。该篇调查报道还指出,中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资。金融虎注意到,民信贷、ME金融也均属于中融民信公司旗下运营平台。



报道称,中融民信通过线下门店以及分公司职场对不特定人群销售固定收益的理财产品。据线下分公司业务人员介绍,民信集团旗下划分了九家分公司,中融民信是资产端,民信金服、民信阿里是财富端。工商资料显示,中融民信由中融民信资本管理有限公司运营,公司成立于2012年1月,注册资金1亿元。控股股东为自然人付东海,系民信公司董事长。


市场周刊报道称,有投资人投诉称:中融民信分公司及线下门店对不特定人群开展线下理财业务,并通过POS机刷卡的方式吸收资金,疑似非法集资。记者以投资人的身份,对北京中融民信在辽宁、吉林、黑龙江、江苏等多地线下门店及分公司进行了为期5个月的走访调查。


据市场周刊记者调查发现:“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司一直开展线下理财业务,2018年4月11日,记者到中融民信总部采访时发现,投资人已开始到北京总部“讨债”,该公司惊现1.5亿兑付危机。


记者在中融民信总部公司走廊碰到一大批投资人到公司讨要投资款,中融民信现场工作人员向投资者解释到,现在特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队,公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5个亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来。在民信贷官方论坛,亦有投资人发帖质问有3月份提现至今没有到账。


与此相对应的是,部分投资人在总部讨要投资款的同时,中融民信南京分公司举办名为“四月客户加息方案”的大型活动。市场周刊记者在现场看到,来参加活动的人大概有两百多人,大部分客户都以中老年人为主,会上主持人向大家介绍三个月的产品加息0.15%、六个月的产品加息0.3%、一年的产品加息0.6%、二年的产品加息1%、三年的产品加息1.2%,方案适用范围是到期客户本月续投及新增客户,并以客户砸金蛋送礼品的形式让客户现场加单,奖品有蜜蜂蜜礼盒、足浴盆、血压仪、豆浆机和50元到200元的苏果购物卡。每位客户只要加投5万就能砸一次金蛋,先后有几十位客户参加了砸金蛋活动。


每位客户只要加投5万就能砸一次金蛋,记者在会场看到,先后有几十位客户参加了砸金蛋活动。


中融民信线南京分公司业务人员向记者介绍:“中融民信总公司2012年成立,南京分公司2014年成立。公司产品有月满盈(一个月),单季鑫(三个月),拿一年期的产品举例,一年收益10%,50万以下,存10万,一年到期拿11万回家,50万到100万之间,收益10.5%,存10万,利息1万零五百,100万,11.2%,到期111.2万。最高收益3年期,利息13%。”业务人员介绍的情况与记者走访的其他分公司基本一致,都是与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中融民信资本管理有限公司,丙方为民信阿里信息咨询(北京)有限公司。中融民信线下分公司同样使用富友支付提供的POS机刷卡来吸收投资人资金,POS机小票显示商户名称均为中融民信管理有限公司。


《个人出借咨询服务协议》


富友POS机小票 商户名称:北京中融民信管理有限公司


《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》“第一条违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。”


市场周刊报道还指出,中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资。


据中融民信线下分公司经理介绍,投资人资金由江西银行监管,使用的POS机却是由富友支付提供的,资金直接流向中融民信公司账户。中融民信资本管理有限公司公共关系总监申经理在接受采访时表示,公司线下门店只是客户体验中心,没有销售功能,只给客户答疑做一些咨询类的业务,并否认线下门店通过POS机收取投资者的资金。此外,关于中融民信是否取得相关部门颁发的融资和放贷许可,申经理表示,我们没有相关的业务,目前整个互联网金融行业都没有金融牌照,公司正在做备案准备工作。


《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》其第十七条明确规定,网络借贷金额应当以小额为主,并对借款额度作出了限制。其中,个人和企业在同一平台借款上限分别为20万元和100万元,而在不同平台借款上限应分别不超过100万元和500万元。市场周刊报道指出,中融民信向一个公司一笔就是1.5个亿的借款,这已明显违规,如果平台风控没做好,一旦出现坏账,平台的资金流将会面临极大考验,即便能撑过去一波,下一波谁也无法预料。


据互金协会的互联网金融登记披露服务平台数据显示,中融民信2016年营收3.15亿,但由于销售和管理费用等支出较高,2016年净亏损达2.76亿。比2015年时的净亏损2.45亿进一步扩大。2017年的数据目前还未披露,业绩情况尚不得而知,但在互金行业进入严监管的大势之下,加之高企的逾期,其业绩恐不容乐观。


业内资深人士向市场周刊记者表示,线下财富公司的高成本运营、缺乏合格投资人设置、信息披露的不透明、监管的不可操作性等原因,如同定时炸弹一样危险,对于还涉嫌线下理财的P2P,建议投资者远离。



值得一提的是,金融虎还注意到,在民信贷官网登载的其营业执照经营范围明确显示:“未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金,不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动,不得发放贷款,不得对所投资企业以外的其他企业提供担保。”




通过天眼查搜索该公司信息可发现,中融民信在全国范围内的分支机构达数十家,经营状态显示,有不少分机构已处于注销状态。此外,2017年11月2日,中融民信曾因公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假的原因被北京市工商管理局朝阳分局列入经营异常名录,不过,同年11月16日已从经营异常名单中去除。